8/28現在の投信保有状況

 

騰落率　　　投信名

-712.86 ＳＢＩ－ＳＢＩ　日本株３．７ベアＩＩＩ

-216.81 楽天－楽天日本株３．８倍ベア

-213.06 ＳＢＩ－ＳＢＩ国内ＲＥＩＴ　ダブル・ベア

-5.60 ピクテ・グローバル・インカム株

-3.43 日本債券ベアファンド（５倍型）

-2.27 三井住友DS－国債プラス

-0.88 ＳＢＩ－ＳＢＩ日本株４．３ブル

49.36 大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００

34.48 大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　Ｓ＆Ｐ５００

34.00 楽天・全米株式インデックス

33.45 ひふみワールド+

32.73 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

32.30 ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

31.38 ニッセイ外国株式インデックスファンド

31.37 ブラックロック－ｉシェアーズ　米国株式インデックス・ファンド

31.28 Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

31.01 農林中金－ＮＺＡＭ・レバレッジ　米国株式２倍ブル

30.30 インベスコ　ＭＳＣＩコクサイ・インデックス・ファンド

29.70 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）

29.54 ｉＦｒｅｅ　外国株式インデックス（為替ヘッジあり）

29.05 たわらノーロード　先進国株式＜為替ヘッジあり＞

28.93 野村－野村ブル・ベア　セレクト８（米国株スーパーブル８）

26.13 大和－ＮＡＳＤＡＱ１００　３倍ブル

23.00 レオス－ひふみプラス

21.26 モルガン・スタンレー グローバル・プレミアム株式オープン（為替ヘッジなし）

20.73 アムンディ－アムンディ・日経平均オープン

18.31 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型

16.65 大和－ＮＹダウ・トリプル・レバレッジ

15.74 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）

15.55 モルガン・スタンレー グローバル・プレミアム株式オープン（為替ヘッジあり）

15.36 グローバル３倍３分法ファンド

11.63 三菱ＵＦＪ Ｊリート

9.78 ダイワ・ＵＳ－ＲＥＩＴ・オープン（毎月決算型）（ヘッジあり）

9.70 大和－ダイワＪ－ＲＥＩＴオープン（毎月分配型）

8.70 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Cコース毎月決算型（為替ヘッジあり）予想分配金提示型

7.99 フィデリティ・Ｊリート

5.45 明治安田－明治安田Ｊ－ＲＥＩＴ戦略ファンド（毎月分配型）

2.84 アジア好利回りリート・ファンド

大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　Ｓ＆Ｐ５００

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

は運用成績があまり変わらないのでレバの方なら資金が半分で済む

米株インデックスは楽天・全米株式インデックス

6月末の資産配分と成績

日本国債 0.29

外国債券 0.03

米リート 0.42

ワールドリート 0.00

Ｊリート 2.45

アジアリート 0.00

バランス 0.04

米国株 9.42

世界株 0.56

日本株 0.51

日本レバレッジ 2.58

米レバレッジ 26.87

日本ヘッジ 0.00

米ヘッジ 0.00

日本個別株 13.25

現金 43.59

ノーローリスク 33.78

リスク 66.22

年初来増減 19.78

年利換算 29.67

 

6/12現在の資産配分状況と成績

日本国債 0.29

外国債券 0.03

米リート 0.41

ワールドリート 0.00

Ｊリート 2.41

アジアリート 0.00

バランス 0.04

米国株 8.68

世界株 0.55

日本株 0.50

日本レバレッジ 3.68

米レバレッジ 27.06

日本ヘッジ 0.00

米ヘッジ 0.00

日本個別株 13.03

現金 43.34

ノーローリスク 34.59

リスク 65.41

年初来増減 17.05

年利換算 31.97

これより成績の悪いファンドは

信託報酬

9割下げるように

ファンドマネージャーは

減給9割で

 

6/12現在の保有投信状況

増減率　　　投信名

-861.17 ＳＢＩ－ＳＢＩ　日本株３．７ベアＩＩＩ

-274.13 楽天－楽天日本株３．８倍ベア

-143.18 ＳＢＩ－ＳＢＩ国内ＲＥＩＴ　ダブル・ベア

-6.74 ピクテ・グローバル・インカム株

40.30 大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００

33.48 大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　Ｓ＆Ｐ５００

30.86 ひふみワールド+

30.00 楽天・全米株式インデックス

28.55 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

28.31 ニッセイ外国株式インデックスファンド

28.28 農林中金－ＮＺＡＭ・レバレッジ　米国株式２倍ブル

28.19 Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

28.15 ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

27.85 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）

27.27 インベスコ　ＭＳＣＩコクサイ・インデックス・ファンド

27.23 ブラックロック－ｉシェアーズ　米国株式インデックス・ファンド

25.98 ｉＦｒｅｅ　外国株式インデックス（為替ヘッジあり）

25.49 たわらノーロード　先進国株式＜為替ヘッジあり＞

24.35 アムンディ－アムンディ・日経平均オープン

22.74 レオス－ひふみプラス

21.52 野村－野村ブル・ベア　セレクト８（米国株スーパーブル８）

17.71 モルガン・スタンレー グローバル・プレミアム株式オープン（為替ヘッジなし）

16.28 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）

15.55 モルガン・スタンレー グローバル・プレミアム株式オープン（為替ヘッジあり）

15.47 ＳＢＩ－ＳＢＩ日本株４．３ブル

15.47 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型

15.44 大和－ＮＹダウ・トリプル・レバレッジ

15.33 モルガン・スタンレー グローバル・プレミアム株式オープン（為替ヘッジあり）

14.50 グローバル３倍３分法ファンド

12.74 大和－ダイワＪ－ＲＥＩＴオープン（毎月分配型）

12.70 三菱ＵＦＪ Ｊリート

12.45 大和－ＮＡＳＤＡＱ１００　３倍ブル

11.37 ダイワ・ＵＳ－ＲＥＩＴ・オープン（毎月決算型）（ヘッジあり）

8.85 フィデリティ・Ｊリート

6.98 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Cコース毎月決算型（為替ヘッジあり）予想分配金提示型

6.92 明治安田－明治安田Ｊ－ＲＥＩＴ戦略ファンド（毎月分配型）

6.29 アジア好利回りリート・ファンド

0.65 明治安田日本債券

 

毎月分配ひさびさに

 毎月分配ひさびさに

 

私はいつか、投資をしていると、たとえば毎月分配型投信でも、分配金を支払っても蛸足にならず、基準価が分配前に戻ることがあると思っていた。ここのところ、世界景気が順調で、投資をしてから下がりに下がった投信たちも、それほど基準価が下がらなくなってきた。というより、分配を受けてなお、基準価が上昇するということもぽつぽつ出てきた。プロからみれば、ゴミ、といわれるハイイールド債やワールドリートなどである。一ドル百三十円のころから民主党政権の七十円台も過ごして、ようやく今、百十円プラスマイナス五円の世界にきた。私が投資を始めた頃は債権ファンドも絶好調で半期に一度ボーナス分配などだしていた。また、そんな時代が来るのだろうか。それとも、仕組み的にそんなことができないような運用となってしまったのか。今持っている毎月投信は、貯金の取り崩しと割り切っている。投信のメリットは大きな物になればなるほど償還や破産のリスクが減ること。個別株のように倒産で紙切れ、という心配はあまりしなくてよく、そして、タイミングさえよければ、元の価値が減らずに生活費が出せること。また、おそらくではあるが、使ったら減る貯金よりも、幾ばくかの原資が残ることが期待できる、といった点で生活のベースには毎月分配型投信を据えているというわけだ。増やそうというわけではなくできるだけ使い切る時間を長引かせたいという思惑からだ。

これが間違いだったわけで

やはり毎月分配はダメでしたわ・・・

連休明け

 連休明け

 

いったいどれほどの勤め人が胃をいため決死の思いで、そこまではいかなくともどんよりと憂鬱な気分で職場に向かうのだろうか。昨日からぽつぽつと電車での人身事故の報がメールで入ってきている。どのような事故なのかはわからない。自殺とは言わない。私がいま若い勤め人で、仕事がうまく行っていなかったらどうだろう。転職に踏み切るか。それとも商売を始めるか。どちらもあまり希望のもてる選択だとは思えない。なぜそう思うのか。今の日本に希望を見いだすことが出来ないからだ。こういったネガティブな感情はいつの間にか醸造され気がつくと蔓延している。ほかの選択肢がことごとく霧消し、苦行のような物しか自分には残されていないと感じてしまう。私も長い時間かけていろいろな要素で根腐れていった。外的要因も内的要因もある。胃が痛み健康診断で慢性胃炎と診断された。何もやる気が起こらない日々が本当に長く続いた。この社会は万人にフィットしたものではない。なんとなく折り合いがついているように感じられれば幸せな方だろう。私は戸建ての家も建てず、いい車にも乗らず、しかも長く乗り、無駄遣いを極力しなかった。幸福は自由にしかないと早くから感じてしまったからだ。かといっていきなり職場からエスケイプする勇気もなく、出来る限りの保険(生活費用)を準備してきた。そして運良く、早期退職を勤め先が用意してくれて、ほぼ目標額を確保できる見込みが立ったので辞めた。いい選択かどうかはわからない。しかし、ゴールデンウイークが明けてもすがすがしい気分でいられる幸せをまぶしい朝日に照らされながら、しみじみと今感じているのは紛れもない事実だ。

数年前の連休明け

2021年の連休明けもさわやか

勝負時

 勝負時

 

今、六月二週、勝負時が来ている気がする。アメリカは六月のFOMCでおそらく利上げをするだろう。しかし、その後の利上げペースは穏やかと言う見方が支配的だ。で、為替は利上げを織り込み110円なかばにいるのか。利上げ後、一旦材料通過で円安に動くか。それとも今後を見越し、金利縮小で円高にふれるか。いずれにせよ、為替が大きくパフォーマンスに関わる。金利が高い通貨が強くなるはずなので、一旦の円高に耐え、ドルに掛けるか。いま、資産の半分が投資に入っている。今回の勝負ではあと25%投資額を増やすつもりだ。本日、6月5日からFOMCまでの間に12.5%を毎日買い付ける。その後、FOMC通過後に残金をまとめて投資する。そうなると、フリー資金はあと全資産の15%ほどとなる。ここでフルインベストを決断できないのがなんともヘタレなことではあるが、高値圏では全面強気になれない。ここで良くも悪くもパフォーマンスに差がでるのだろうが、今はこれ一本で食っているので、今回の投資計画もおっかなびっくりの大勝負なのだ。どう転んだとしてもその状態にいつまで耐えられるか。利はひっばりたいし損は少なく済ませたい。投資について書くと、どうも内容は当たり前のことばかりになってしまう。当たり前コラム。

二年くらい前の話でしょうか

こういう事もあったな

ということで